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DICIEMBRE 2015

  LAS SOFOMES DEBEN PREVENIR EL LAVADO DE DINERO  
   
 

Fernándo Gutiérrez, 10 y 11 de diciembre de 2015

El sector de las sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes), el más grande del país comparado con otros grupos de intermediarios financieros, tiene la obligación de cumplir con temas de prevención de lavado de dinero (PLD) de acuerdo con las disposiciones que el marco regulatorio establece, afirmó Jaime González Aguadé, titular de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Durante la toma de protesta de Chemaya Mizrahi Fernández como nuevo presidente de la Asociación de Sofomes en México (Asofom), el titular de la CNBV reconoció a las entidades del sector que cumplieron con el proceso regulatorio que concluyó en julio pasado, donde este tipo de instituciones tenían que pasar un filtro en cuestión de PLD para mantener la figura.

“Es el sector (el de las sofomes) que tiene más sujetos dentro del sistema financiero (...) había más de 3,000 registrados en la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef); hoy tenemos 1,583 que obtuvieron un dictamen favorable de la CNBV para estar en el registro; sin duda este sector es el que más intermediarios tienen”, expresó. No son reguladas (las sofomes) —agregó— en lo prudencial, pero sí lo son en un tema que es fundamental para la economía mexicana, que es en la prevención de lavado de dinero, y en ese sentido hago un reconocimiento a la labor de las que obtuvieron el certificado de registro ante la Condusef.

González Aguadé recordó que este proceso en temas de prevención de lavado de dinero para las sofomes continúa, pues todavía estas entidades tienen que certificar a un oficial de cumplimiento en la materia: “Otra parte muy importante es la certificación de oficiales de cumplimiento. A partir de la reforma financiera empezamos a evaluar y a estandarizar el conocimiento en un tema tan importante para que se otorgue a los intermediarios un conocimiento mínimo (en la materia) y que se establezcan prácticas necesarias con el fin de evitar un problema que aqueja a la economía”.

Por su parte, el presidente de la Condusef, Mario di Costanzo, indicó que estas entidades tienen el reto de seguir en el tema de cumplimiento regulatorio, siempre y cuando sea una labor conjunta entre los intermediarios y la autoridad. “En este proceso de depuración se quedaron las sofomes más sólidas. Tenemos el reto de continuar con lo que hemos iniciado de profundizar la semilla que se ha sembrado, hemos trabajado juntos en temas regulatorios”, expresó el funcionario durante su participación.

Presenta plan 2020
Durante el evento, la Asofom, que en la actualidad cuenta con 130 afiliados, presentó una iniciativa con la intención de colocar a la figura como un referente dentro del sistema financiero mexicano. Dicho plan está basado en cuatro puntos: capital humano, cumplimiento, fondeo e innovación.

 

 
 
 
   
   
   
 
  PREVISIÓN DE LAVADO DE DINERO, TEMA PARA SOCIEDADES FINANCIERAS  
   
  Se replicó en Sonoran Business Sensor, Capital México, Victoria de Durango, Impacto diario, Grupo Proval (Guatemala) y 20 minutos.  
   
 

Notimex, 11 de diciembre

a prevención de lavado de dinero es un tema que las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes) están obligadas a cumplir, aseguró el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Jaime González Aguadé.

México.- La prevención de lavado de dinero es un tema que las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes) están obligadas a cumplir, aseguró el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Jaime González Aguadé.

Durante la toma de protesta del nuevo presidente de la Asociación de Sofomes en México (Asofom), Chemaya Mizrahi Fernández, el titular del órgano regulador reconoció, en ese sentido, a las entidades del sector que cumplieron con el proceso regulatorio que concluyó en julio pasado.

Recordó que derivado de las disposiciones incluidas en la reforma financiera, estas instituciones tenían que pasar un filtro en materia de prevención de lavado de dinero para mantener la figura, de lo contrario tendrían que salir del sistema financiero o convertirse en Sociedades Anónimas.

El funcionario indicó que este sector "tiene más sujetos dentro del sistema financiero, había más de tres mil registradas en la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef); hoy tenemos mil 583 que obtuvieron un dictamen favorable de la CNBV para estar en el registro".

Destacó que si bien las Sofomes no son reguladas en lo prudencial, sí lo son en materia de prevención de lavado de dinero, que es un tema fundamental para la economía mexicana, "y en ese sentido hago un reconocimiento a la labor de las que obtuvieron el certificado de registro ante la Condusef".

González Aguadé aclaró que dicho proceso continúa para las Sofomes, pues todavía estas entidades tienen que certificar a un oficial de cumplimiento en la materia, "otra parte muy importante es la certificación de oficiales de cumplimiento", dijo.

Refirió que "a partir de la reforma financiera empezamos a evaluar y a estandarizar el conocimiento en un tema tan importante y que se establezcan prácticas necesarias con el fin de evitar un problema que aqueja la economía".

Durante el evento, la Asofom que ahora será presidida por Chemaya Mizrahi Fernández y que afilia a 130 entidades, presentó una iniciativa con la intención de colocar a la figura como un referente dentro del sistema financiero mexicano, con base en el capital humano, cumplimiento, fondeo e innovación.

 

 
 
 

 

  SOFOMES, RETO ANTILAVADO logo ElUniversal  
   
  Se replicó el día 14 de diciembre en Talla Política  
   
 

11 de diciembre de 2015

Este jueves tomó posesión como presidente de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Chemaya Mizrahi. Después de la depuración que vivió el sector de Sofomes en 2015 ante la mayor regulación que aplicó la autoridad mexicana, nos dicen que el reto hacia 2016 es enfrentar el aumento en medidas preventivas de lavado de dinero que se verá en el Sistema en su conjunto. Además de las Sofomes, nos cuentan que otros jugadores financieros en México se preparan para enfrentar la regulación, toda vez que Estados Unidos se ha puesto más estricto en las transacciones de este lado, las alertas terroristas recientes complicarán aún más las operaciones.

En tanto, varios representantes del sector financiero nos bancario cuentan que insistirán a la autoridad que se diseñe una regulación a su medida y que no se les trate de la misma forma que a los gigantes bancarios que operan en el país.

 

 
 

 

  NUEVO PRESIDENTE EN ASOFOM El Sol de México  
   
  Se replicó en el Heraldo de Chiapas  
   
 

11 de diciembre de 2015

...La Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México tiene un nuevo presidente para 2016-2017. Chemaya Mizrahi Fernández tiene entre sus objetivos lograr una mayor inclusión financiera, una Pyme más fortalecida y una mayor cultura financiera para beneficio del país.

 

 
 
  LA RUTA DEL DINERO Dinero  
   
     
 

Rogelio Varlea, 11 y 12 de diciembre

Fíjese que la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México, A.C. (ASOFOM), realizó su Tercera Reunión Trimestral y de lo relevante anote la toma de protesta del nuevo Consejo Directivo Nacional para el período 2016-2017 donde Chemaya Mizrahi Fernández asumió la Presidencia Nacional de dicha asociación. Mizrahi señaló que uno de los objetivos dentro de este nuevo ciclo será lograr una mayor inclusión financiera, una PyME más fortalecida y una mayor cultura financiera para beneficio del país en el entendido que habrá continuidad en todos los proyectos que se han trabajado en el seno de la ASOFOM. Y bueno, en la encerrona de las sofomes estuvieron Armando Pérez Gea, director general de FIFOMI; Rafael Gamboa, director general de FIRA; Juan Carlos Jiménez Rojas, director general de la Asociación de Bancos de México; Mario Di Costanzo Armenta, presidente de la CONDUSEF; y Jaime González Aguadé, presidente de la CNBV, entre otros invitados especiales

 

 
 
 

 

  SOFOMES CREAN EL FRENTE ANTILAVADO logo 24horas  
   
  Será una plataforma multidisciplinaria que servirá de vehículo para que los intermediarios financieros no bancarios apoyen a la autoridad  
   
 

Pablo Chávez ENE 28, 2016

Con la finalidad de evitar la filtración de dinero de procedencia ilícita, la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México (Asofom), anunció la creación del Frente Financiero Antilavado.

Chemaya Mizrahi Fernández, presidente nacional de la Asofom, explicó que este Frente será una plataforma multidisciplinaria y será el vehículo para que los intermediarios financieros no bancarios apoyen a la autoridad para la implementación de las buenas prácticas en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Explicó que como parte del lanzamiento del Frente Financiero Antilavado, la Asofom realizó un examen simulador elaborado bajo los estándares establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a 90% de sus oficiales de cumplimiento, con la idea de que todos cuenten con las habilidades y estrategias necesarias para cumplir con el proceso de certificación.

María Isabel Vázquez Menchaca, consejera independiente de la Asofom detalló que el oficial de cumplimiento es aquella persona, dentro de todas las entidades del sector financiero, que se encargaba de cumplir con la normativa de la CNBV, pero a través del tiempo las obligaciones han cambiado y ahora serán certificados por el órgano regulador.

“Lo que se pretende con esta certificación es que el oficial de cumplimiento realmente se profesionalice, que deje de ser una persona que únicamente ponga una palomita a la norma y que realmente reporte y esté preparado para proteger a su empresa y disminuir el riesgo que conlleva, ya sea legal en materia de multas o reputacional”, aseveró.

“Este examen lo que hará es que es el mismo ángulo para todos, no importa si eres el oficial de cumplimiento de una Sofom debes conocer la normativa de todos los sectores, además es un examen que tiene una gran carga respecto a organismos internacionales”, añadió.

Por su parte, Adolfo González Olhovich, presidente nacional adjunto de la Asofom, aclaró que no todas las actividades relacionadas con el lavado de dinero tienen relación con el narcotráfico, sino con la evasión fiscal y ahí, dijo, en México 60% de la economía es informal.

 

 

 
 

SOFOMES CREAN FRENTE FINANCIERO ANTILAVADO

 
   
 

Rogelio Varela ENE 27, 2016

Como sabe México es el primer país en donde un organismo de gobierno, en este caso hablamos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de Jaime González Aguadé, certificará a los Oficiales de Cumplimiento y a los Auditores en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

La idea es seguir con los mandatos a los que nuestro país se ha comprometido en el marco del GAFI y ante este escenario fíjese que la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México A.C. (ASOFOM), ha creado el Frente Financiero Antilavado.

La primera misión es coadyuvar a la certificación de los Oficiales de Cumplimiento, quienes tienen la responsabilidad de que el sector financiero cumpla con las normas que impidan ser vulnerables ante actividades ilícitas.

Ante la problemática que genera para las autoridades nacionales e internacionales el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo a nivel mundial, el marco normativo financiero nacional fue transformado en enero de 2014.

Esta reforma alcanzó a los 26 sectores que integran nuestro sistema financiero, el cual está compuesto por cerca de 3,750 entidades desde instituciones de crédito, casas de bolsa, Uniones de Crédito, Sociedades Financieras Populares, centros cambiarios, transmisores de dinero y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas, entre otras, las cuales son susceptibles, como cualquier entidad financiera, de ser utilizadas por el crimen organizado o grupos terroristas.

De igual forma, tanto en México como en el resto del mundo, las autoridades financieras han detectado importantes cantidades de lavado de dinero en los sistemas financieros, lo que representa un significativo problema para dichas autoridades, sin contar el riesgo que representan las 15 actividades vulnerables comprendidas en la Ley Federal para la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Esas 15 actividades vulnerables pueden desarrollarse a través de unas 350 mil empresas de distinta índole como las dedicadas a venta de autos, de bien es inmuebles, de arte, casinos, entre otras.

En ese marco, el Frente Financiero Antilavado será la plataforma multidisciplinaria que fungirá como vehículo para que los Intermediarios Financieros No Bancarios coadyuven con la autoridad a implementar buenas prácticas y la regulación requerida en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. A su vez, el Frente tendrá como misión generar conciencia entre los IFNB y la sociedad civil, de la necesidad que existe de contar con la capacitación, sistemas y prácticas que impidan ser vulnerables ante actividades de carácter ilícito.

 

 
   
   
 
  ECONOMÍA, VULNERABLE AL LAVADO DE DINERO, DICEN EXPERTOS logo revolucion  
   
  Roberto González Amador ENE 27, 2016

México, DF. Más de la mitad de la actividad generada por la economía mexicana se mueve en una franja en que se cruzan el lavado de dinero y la evasión de impuestos, aseguró este miércoles la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), cuyos integrantes tienen colocado en el mercado créditos por alrededor de 380 mil millones de pesos.

"Si 60 por ciento de la economía mexicana es informal, ese porcentaje de la economía mexicana lava dinero", en el sentido de que no cumple con la obligación de pagar un impuesto sobre sus ganancias, dijo Adolfo González Olhovich, presidente nacional adjunto de la Asofom.

Cálculos de esa asociación, elaborados con base en reportes de fuentes oficiales mexicanas, cifran entre 15 mil millones y 60 mil millones de dólares el monto de lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. La Asofom anunció este miércoles la creación de un Frente Financiero Antilavado, que tendrá como primer objetivo lograr que todos las instituciones del sector financiero mexicano obtengan en el tiempo establecido por la autoridad la certificación de los llamados "oficiales de cumplimiento", que es el responsable de las prácticas de prevención de lavado de dinero. Tanto en México como en el mundo las autoridades financieras han detectado importantes cantidades de lavado de dinero en los sistemas financieros, "lo que representa un significativo problema para dichas autoridades, sin contar el riesgo que representan las 15 actividades vulnerables comprendidas en la Ley Federal para la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita", de acuerdo con un pronunciamiento de la Asofom hecho esta mañana durante una conferencia de prensa.

Estas 15 actividades vulnerables pueden desarrollarse a través de unas 350 mil empresas de distinta índole dedicadas a venta de autos, de bienes inmuebles, obras de arte o casinos, entre otras, añadió la Asofom. "México ha hecho grandes avances en adecuar su marco regulatorio para combatir las operaciones con recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero", consideró Chemaya Mizrahi Fernández, presidente nacional de la Asofom.

La prevención del lavado de dinero implica recorrer "un camino muy largo", no sólo de cumplir con la regulación, sino de acercar la información relacionada con este tema a toda la sociedad y ese es uno de los objetivos del Frente Financiero Antilavado para adelante. María Isabel Vazquez Menchaca, consejera independiente de la Asofom y coordinadora del Frente Financiero Antilavado, resaltó la necesidad de que la sociedad en conjunto, y no sólo las instituciones que participan en el sistema financiero, tomen conciencia de la prevención de lavado de dinero. El sector financiero en general, dijo, es vulnerable a ser utilizado para blanquear recursos de procedencia ilícita, no hay distinción entre un banco, una sociedad financiera de objeto múltiple, caja de ahorro o sociedad financiera popular. "No hay entidades que sean más vulnerables que otras. El sector es vulnerable porque de eso trata el lavado de dinero: de meter recursos de procedencia ilícita al sistema financiero".
 
   
   
         

 

 

 

 

  FRAUDE FISCAL Y LAVADO DE DINERO, LOS PILARES DE LA ECONOMÍA MEXICANA  
   
 

Redacción Revolución ENE 28, 2016

Recientemente se publicó un listado donde se medía el nivel de corrupción de los países del mundo por la organización no gubernamental de presencia global Transparencia Internacional en donde México aparece en los primeros lugares obteniendo el lugar 72 de más de doscientos países evaluados.

Pues ahora salió a la luz que más de la mitad de la actividad económica del país se encuentra entre la ilegalidad ya sea por el lavado de dinero o por evasión fiscal (sin contar la actividad del crimen organizado), de acuerdo a la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), cuyos integrantes tienen colocados en el mercado créditos por alrededor de 380 mil millones de pesos.

“Si 60 por ciento de la economía mexicana es informal, ese porcentaje de la economía mexicana lava dinero”, al no cumplir con la obligación de pagar un impuesto sobre sus ganancias, dijo Adolfo González Olhovich, presidente nacional adjunto de la Asofom en una conferencia de prensa.

La Asofom también dijo que se pretende hacer un Frente Financiero Antilavado, que tendrá como primer objetivo lograr que todas las instituciones del sector financiero mexicano obtengan en el tiempo estipulado por la autoridad la certificación de los llamados “oficiales de cumplimiento” que como s nombre lo dice trataran de tener en regla los movimientos financieros.

“México ha hecho grandes avances en adecuar su marco regulatorio para combatir las operaciones con recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero”, consideró Chemaya Mizrahi Fernández, presidente nacional de la Asofom.

 

 
   
   
   
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